Software de gestión de correduría
Un software de gestión de correduría es el programa central de una correduría de seguros para clientes, pólizas, documentos, siniestros y comisiones. Contiene el expediente del cliente y, según el programa, puede recibir datos de pólizas enviados por las aseguradoras.
¿Qué es un software de gestión de correduría?
Un software de gestión de correduría es el programa central de una correduría de seguros. La correduría guarda en él a sus clientes, sus pólizas y todos los documentos relacionados. Puede verse como el expediente del cliente y la cartera de pólizas juntos, pensados para la correduría.
¿Qué hace un software de gestión de correduría?
El alcance varía según el fabricante. Tareas típicas:
- Clientes y pólizas: datos de contacto, unidades familiares, pólizas por ramo y fechas de vencimiento.
- Documentos: pólizas, propuestas, correspondencia y el asesoramiento por escrito en el expediente del cliente.
- Siniestros: partes de siniestro y su seguimiento.
- Comisiones: liquidación y control de comisiones.
- Tareas: recordatorios, plazos y citas como la revisión anual.
¿Cómo llegan los datos al programa?
Una gran parte procede de las aseguradoras. Según el programa y la aseguradora, las pólizas nuevas y las modificaciones pueden llegar como flujo de datos, sin volver a teclearlas.
Lo que los clientes envían por su cuenta llega, en cambio, por muchas vías: email, área de clientes, teléfono o chat. Ahí aparecen huecos cuando una parte de la comunicación se queda en un teléfono personal.
¿En qué se diferencia de un CRM?
Un CRM gestiona las relaciones con los clientes en general, a menudo con el foco en ventas y oportunidades. Un software de gestión de correduría se construye alrededor de la cartera de seguros: pólizas, ramos, comisiones e intercambio de datos con las aseguradoras. Para muchas corredurías es el sistema de referencia.
¿Cómo llegan los chats de WhatsApp al programa?
Por una interfaz, pero no con un clic. SendSeven no tiene una conexión nativa con ningún software de gestión de correduría en concreto. Vías posibles:
- A mano: descarga la transcripción de la conversación en PDF y guárdala en la carpeta del cliente. Para una correduría pequeña, a menudo basta.
- Envío automático: un webhook avisa de cada transcripción terminada. En n8n, Make o Zapier partes del disparador «Transcripción creada» para pasar el archivo a un archivo documental, a una carpeta en la nube o a un email.
- Directamente en el programa: con la API REST y algo de desarrollo, si tu programa ofrece una interfaz para documentos.
En el otro sentido, puedes importar contactos del programa a SendSeven. Una importación solo documenta, sin embargo, un consentimiento que ya existe. No es una prueba de opt-in.
¿Qué papel tiene SendSeven junto al programa?
El programa sigue siendo el expediente del cliente. SendSeven es la bandeja compartida que se coloca delante: WhatsApp, email, Live Chat y los demás canales confluyen allí, y todo el equipo ve cada conversación. Los opt-ins y los historiales de chat quedan documentados con fecha y hora, y cada transcripción puede llegar al expediente en PDF. Cómo es el día a día lo cuenta nuestro artículo Asesoramiento y WhatsApp: chats y consentimientos en el expediente del cliente. Para la visión de conjunto de los canales de una correduría, tienes nuestra guía de comunicación con clientes para corredores de seguros.
Ejemplo práctico
Ardanuy Seguros, en Talavera de la Reina, lleva su cartera y los expedientes de sus clientes en su software de gestión de correduría y usa SendSeven para WhatsApp. Cuando Marta cierra una conversación, SendSeven crea automáticamente la transcripción en PDF. Un webhook lanza un flujo en n8n que deja el archivo en una carpeta, de donde la correduría lo coloca una vez al día en el expediente que corresponde.
El programa sigue siendo así el sistema de referencia, y ningún chat se pierde por haberse producido en un teléfono.
Esto es información general, no asesoramiento jurídico. Para los detalles de tu caso, acude a tu asesor jurídico, tu consultor de cumplimiento o tu delegado de protección de datos.